usuarios de los estados financieros

693 documentos para usuarios de los estados financieros

Valoración vLex
  • Se dictan las 'Normas Relativas a la Protección de los Usuarios de los Servicios Financieros'.
  • Sentencia nº 794 de Tribunal Supremo de Justicia - Sala Constitucional de 27 de Mayo de 2011

    ... de defraudar a una institución del sector bancario y a los efectos de celebrar operaciones bancarias, financieras, crediticias o cambiarias, presenten, entreguen o suscriban, balances, estados financieros, y en general, documentos o recaudos de cualquier clase que resulten ser falsos, adulterados o forjados, o que contengan información o datos que no reflejen razonablemente su verdadera ...En él, se castiga severamente a aquellos sujetos que teniendo bajo su custodia o administración el dinero de otros, a saber: ahorristas, inversionistas o usuarios en general del sistema bancario, optan por apropiárselo o distraerlo en su provecho o en el de otro. De esta manera, obran en detrimento a (sic) los intereses del colectivo de derechos, menoscabando ...

  • Anauco en acción

    ... de marzo de 2011, se publicó en Gaceta Oficial 39635 la resolución 083.11 de la Superintendencia de Instituciones del Sector Financiero, que establece las Normas de Protección de los Usuarios de Servicios Financieros. Se fijan derechos que tienen los usuarios: una respetuosa y oportuna atención; acceso a los servicios bancarios calificados como servicio público, sin ...

  • Continúa el congestionamiento en las agencias bancarias

    El artículo 7 de las Normas Relativas a la Protección de los Usuarios de Servicios Financieros, dictadas por la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario y publicadas en la Gaceta Oficial 39635, del 16/03/2011, establece que la permanencia de cada ...

  • Decisión de Juzgado Superior Primero en lo Civil y Mercantil de Zulia, de 8 de Enero de 2013

    ...Así pues, se consignaron diversos estados de cuenta bancarios- los cuales no fueron impugnados por la contraparte-, con los que quedó demostrada la continua movilidad de la cuenta corriente asociada a los cheques que fueron pagados, lo que ... alguna que impida el pago de los instrumentos, pues, no debemos olvidar que la regla es que se pague los cheques ya que los fondos no le pertenecen a las instituciones bancarias sino a los usuarios. . Respecto al hecho advertido por esta representación judicial, relativo a la similar situación por la que atravesó y/o atraviesa la sociedad mercantil demandante con la entidad bancaria Banco .... La recurrida ignora: las normas relativas a la protección de los usuarios de los servicios financieros, dictada por la Intendencia de Instituciones del Sector Bancario, Gaceta Oficial 39.635 del 16/03/2011, las cuales brindan protección a los usuarios y establecen estrictos mecanismos de control a ...

  • Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat

    ...Sujetos del Sistema: el Ejecutivo Nacional, el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat, los productores de vivienda y Hábitat, los operadores financieros, los usuarios, los Consejos Comunales y toda persona natural o jurídica que de cualquier forma intervenga en el Sistema, los cuales se regirán por lo estableado en este Decreto con Rango, Valor y ...5. Conocer de la Memoria y Cuenta del Banco con sus Estados Financieras y el informe semestral de la auditoría externa a los fines de someterlo a la consideración del Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de vivienda y Hábitat. 6. Conocer ...

  • Decisión de Tribunal Segundo de Primera Instancia en Funciones de Control de Lara (Extensión Barquisimeto), de 10 de Julio de 2013

    ... ciudadano Armando Miguel Orozco Piñero en su carácter de presidente del Instituto Municipal del Aseo Urbano y Domiciliario de Barquisimeto (Imaubar), denunció que ese día al revisar los estados de cuenta del mes de Julio del año 2008 para pagar unos cheques, la administración de Imaubar se percató que a través de Siete (07) cheques de ese ente público, correspondiente a la cuenta ...: PRIMERA: ¿PARA JULIO DE 2008, CUAL ERA EL CARGO DESEMPEÑADO POR USTED EN IMAUBAR Y CUALES ERAN LAS FUNCIONES DE ESE CARGO?, repuesta: “Analista financiero, analizaba los análisis financieros, revisaba ordenes de pago, analizaba cuentas LAEE, revisión de las conciliaciones bancarias, entre otras cosas”. SEGUNDA: ¿LAS CONSIGNACIONES BANCARIAS Y EL ANALISIS DE LAS CUENTAS, CON QUÉ ...Esa cuenta se alimentaba por la cancelación de los recursos obtenidos que realizaban los usuarios y de cualquier crédito adicional aprobado por la Alcaldía para la cancelación de los compromisos adquiridos en el programa de caminatas y plan pueblo, que ejecutaba la Alcaldía del Municipio ...

  • Sentencia nº 1318 de Tribunal Supremo de Justicia - Sala Constitucional de 4 de Agosto de 2011

    ... mediante el cual se solicitó “1) Que se pronuncie sobre la vigencia y alcance de la decisión cautelar dictada en la presente causa, dados los cambios introducidos en protección de los usuarios y usuarias del Sistema Financiero, y 2) Respecto al fondo del asunto de la presente causa, y por razones economía procesal y de servicio a la justicia, señale la pertinencia y adecuación de las ... o garantías constitucionales alegados por los usuarios de las instituciones financieras, ya que los sistemas de administración de riesgos i) contribuyen a dar estabilidad a los sistemas financieros, con la advertencia de que no obstante los mismos no eliminan totalmente los riesgos crediticios sino que los disminuyen; ii) se conciben como un instrumento que garantiza un nivel de rentabilidad, ... general, no mencionados en el pacto federal o Constitución y que una aplicación estricta del principio federal hubiera tenido que interpretar como no transferidos a la Unión por los Estados miembros -Enmienda X-; entre ellos está nada menos que la posición del presidente para conducir las relaciones internacionales), como el del local goverment (competencias de los entes locales ...

  • Sentencia nº 478 de Tribunal Supremo de Justicia - Sala de Casación Penal de 8 de Noviembre de 2010

    ... que los distinguirá entre sí de la siguiente manera: …al Gobierno del Reino de España 2010-313-”B” correspondiente al ciudadano MIGUEL ENRIQUE FAVEROLA FUMERO y al Gobierno de los Estados Unidos Mexicanos 2010-3l3-”C correspondiente al ciudadano JACQUES MARAT GIRAUD HERRERA. Cúmplase lo ordenado…”.             La Sala de Casación Penal, de conformidad con lo ...La iliquidez presentada en la institución que se vio mayormente representada en los indicadores financieros se disparó durante el mes de diciembre de 2009, específicamente a partir del día 01, y consistía en la permanente incapacidad financiera por parte de éste ante el cumplimiento de las ... la multiplicación de conductas como las que se les atribuye como presuntamente cometidas por los ciudadanos investigación (sic) conllevaría a la desconfianza generalizada de los usuarios de la banca y en definitiva al colapso de todo el sistema financiero nacional; por lo tanto en el presente caso se materializa un gran daño no solo de carácter económico al patrimonio de la ...

  • Decreto N° 8.079, mediante el cual se dicta el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario.